La solution d’AxiomSL intègre de nombreuses initiatives de conformité et de réglementation sur une seule plate-forme

Défis pour les compagnies d’assurance : Transparence du reporting règlementaire

L’Article 7 de la loi Dodd-Frank apportera un cadre règlementaire complet qui comprendra pour la première fois les contrats d’échange. La loi Dodd-Frank a été adoptée pour : a) réduire les risques systémiques, b) améliorer la transparence et c) promouvoir l’intégrité du marché dans le système financier.
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Les réglementations financières continuent d’augmenter et respecter leurs exigences évolutives est devenu un vrai défi pour les compagnies d’assurance. Comme les réglementations importantes ont été retardées, les entreprises peuvent être tentées d’adopter un mélange de systèmes et d’outils stratégiques fondés sur le cloisonnement pour respecter les besoins règlementaires immédiats et découvrir plus tard que ces solutions ne respectent pas les exigences règlementaires en constante évolution. Une fois en place, la directive Solvabilité II (SII) exige des contrôles internes de chaque étape de traitement de données, calcul de risque et reporting, ce qui nécessite l’emploi d’une solution de calcul et de reporting flexible. Les solutions désormais adoptées devraient fournir le contrôle et l’intégration nécessaires pour s’adapter au processus complet de Solvabilité II dans le futur.

Afin de concentrer leurs efforts sur le respect du SII, le Règlement sur l’infrastructure du marché européen (EMIR), la Valeur intrinsèque conforme au marché (MCEV) ou les Normes internationales d’information financières (IFRS) Phase II, les compagnies d’assurance ont besoin de :

  • Renforcer la communication entre les départements, créant ainsi une approche intégrée pour s’adapter rapidement aux changements en matière de reporting règlementaire externe et de MIS et flux de travail internes.
  • Se concentrer sur l’identification et la mise en place de solutions qui amélioreront leur performance commerciale.

Le SII dans son ensemble et les autres processus de calculs règlementaires et de reporting doivent être transparents pour l’entreprise et pour les régulateurs. Pour respecter les réglementations à venir, les assureurs ont besoin d’une structure règlementaire solide de capital à risque combinée avec une solution de reporting flexible pour donner aux professionnels d’assurance-risques les outils dont ils ont besoin pour regrouper, surveiller et déclarer aux régulateurs avec certitude. La solution d’AxiomSL offre une grande transparence et un contrôle élevé, et fournit des informations cohérentes tout au long des processus de reporting règlementaire.

La solution orientée sur les données d’AxiomSL est conforme aux exigences des réglementations en évolution : Solvabilité II, Lloyds, IFRS, etc.

AxiomSL, leader mondial en calcul d’adéquation du capital, solutions de reporting règlementaire et gestion de risques depuis plus de 20 ans, fournit une structure complète de gestion des données qui offre flexibilité et évolutivité en associant les modèles de données des clients tout en menant à bien les processus de transformation de données, de calcul et de reporting avec transparence. La plate-forme entièrement intégrée permet la consolidation de différentes sources de données, l’automatisation des contrôles et la standardisation des processus, ce qui fournit une vision stratégique des institutions financières permettant d’améliorer les décisions commerciales et d’assurer un plus haut standard d’intégrité.

Solvency IIRapidement mise en place et adaptée pour convenir aux modèles de fonctionnement des entreprises des clients et pour respecter la soumission dans des délais serrés, la solution d’AxiomSL offre une gestion transparente et efficace des sources de données, des modèles de données d’entreprise, des règles commerciales et de la logique, des calculs, flux de travail, rapports et soumissions. Avec les nouvelles réglementations à venir, les assureurs auront besoin de vérifier et valider l’intégrité de leurs données, les chiffres du bilan comptable IFRS ou GAAP, et les résultats de calculs d’exposition aux risques, puis de soumettre ces informations aux régulateurs. Une grande compagnie d’assurance avec des entités dans différents pays sera sommée de déclarer aux différents régulateurs, et les entreprises possédant des groupements sur le marché Lloyds seront sommées de déclarer dans les formats de rapport Lloyds spécifiques à la Solvabilité II.

Les modules d’AxiomSL offrent des données de qualité, des calculs de standard SII et de reporting SII (pour tous les NCA réglementés EIOPA, et le marché Lloyds). La plate-forme règlementaire intégrée d’AxiomSL communique avec la structure de données existante des assureurs sans aucune conversion de données, et permet aux clients d’améliorer l’efficacité des rapports de conformité, d’améliorer la surveillance des processus, de collecter des données harmonisées et cohérentes et de permettre des économies d’échelle en prenant en compte les exigences internes et externes. De plus, la solution d’AxiomSL intègre harmonieusement l’application XBRL pour satisfaire les mandats requis.

Les assureurs feront face à une multitude de réglementations entre aujourd’hui et 2015, et afin de contrôler les coûts de respect des réglementations, une solution règlementaire transparente orientée sur les données semble être la meilleure solution. La solution technologique solide d’AxiomSL offre une plate-forme se conformant au reporting SII et aux réformes règlementaires en évolution comme le Règlement sur l’infrastructure du marché européen (EMIR), la Valeur intrinsèque conforme au marché (MCEV) ou les Normes internationales d’information financières (IFRS) Phase II. Il est indispensable que les compagnies d’assurance arrêtent de prendre en charge ces initiatives avec des solutions ponctuelles, car elles se traduisent par une perte de temps, d’argent et de ressources.

Principaux avantages

  • Satisfait les exigences de transparence de nombreux régulateurs et juridictions sur une seule plate-forme ;
  • S’adapte rapidement aux ajustements de données internes et aux exigences règlementaires en évolution ;
  • Consolide les informations venant de différentes sources de données et de plusieurs endroits ;
  • Rationalise et automatise les processus de reporting ;
  • Regroupe, met en correspondance et consolide les données pour satisfaire les exigences d’exactitude de reporting et du processus de validation ;
  • Assure une transparence totale, une traçabilité grâce à une piste d’audit et une interface avec les systèmes et les flux de travail des clients sans aucune conversion de données.

Caractéristiques

  • Un entrepôt de données dynamique qui assure la prise en charge des actifs et des passifs à partir de n’importe quelle source et de n’importe quelle structure de données du client ;
  • La prise en charge de tous les NCA réglementés EIOPA, ainsi que le marché Lloyds, assurent une vraie plate-forme de reporting globale qui satisfait les besoins locaux ;
  • Des règles commerciales solides de données de haute qualité visuelle assurent une plus grande confiance du commerce et de l’informatique dans les données rapportées au cours du processus ;
  • Ensemble complet de calculs des normes Solvabilité II pour tenir compte des entreprises modèles non internes ou des produits qui ne sont pas compatibles avec les structures modèles internes approuvées ;
  • Grande expérience dans le reporting ; prend en charge à ce jour plus de mille états règlementaires et déclarations de revenus dans de nombreuses juridictions et pour de nombreux régulateurs sur une seule plate-forme ;
  • Un tableau de bord en ligne flexible qui offre à l’équipe de direction un aperçu rapide des prestations, dates et informations clés, fournissant ainsi de précieux renseignements pour la prise de décisions commerciales importantes ;
  • Une seule plate-forme qui centralise toutes les informations, élimine les opérations manuelles, les activités répétitives et réduit les coûts opérationnels ;
  • Une plate-forme ouverte et transparente qui permet des processus simplifiés et standardisés avec une piste d’audit complète ;
  • Une plate-forme orientée sur les données qui couvre toutes les juridictions et de nombreux mandats règlementaires, pas seulement Solvabilité II ;
  • Une solution de reporting complètement fonctionnelle qui fournit un flash, une gestion et un reporting adhoc entièrement personnalisables ;
  • Solution entièrement intégrée de l’acquisition de données aux rapports finaux, y compris la soumission XBRL.

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