Solution Overview

AxiomSL offre une assistance intégrale pour les rapports financiers (FINREP) sur une plateforme qui est dotée de la fonctionnalité XBRL native. Les nouvelles versions de taxonomies sont mises à la disposition des utilisateurs un mois avant leur publication par l’Autorité bancaire européenne (EBA).

Le modèle ‘plateforme unique’ d’AxiomSL signifie que le même système peut être utilisé pour toutes les autres exigences réglementaires en matière de calculs et de production des rapports, réduisant substantiellement le coût et la complexité de la conformité.

FINREP : Exigences et défis

En dehors de FINREP, les banques de l’Union européenne (UE) qui utilisent les normes d’informations financières (IFRS) à un niveau consolidé doivent communiquer d’importants volumes de données financières granulaires. Il s’agit d’informations sur leurs bilans, leurs revenus, leurs capitaux propres et leurs activités hors bilan.

Les banques sont confrontées à un défi majeur pour tracer toutes les données requises dont la plupart n’ont pas été utilisées précédemment pour des rapports externes. Elles doivent mettre en place des processus pour garantir des normes de qualité supérieures pour les données et se conformer aux nombreuses règles de validation et conciliation adoptées par l’EBA.

Les entreprises doivent soumettre leurs rapports FINREP à leur régulateur local en utilisant XBRL. Elles doivent être en mesure d’adapter rapidement les dernières versions de la taxonomie XBRL qui sont publiées régulièrement par EBA tout en maintenant l’accès à des itérations précédentes.

Les versions plus simplifiées des exigences (FINREP simplifiée, FINREP et points de données FINREP simplistes) sont actuellement mises en œuvre pour un grand nombre de banques. Les institutions qui se conforment à ces exigences devront communiquer un sous-ensemble des données FINREP intégrales.

La solution AxiomSL

La solution AxiomSL prend en charge la préparation des rapports FINREP pour de nombreuses entités internes. Elle regroupe et normalise les données requises à partir des sources différentes et donne aux utilisateurs la possibilité d’ajouter manuellement des attributs. Les données peuvent être chargées dans n’importe quel format.

Une fois chargées, ces données peuvent être intégrées dans les rapports pertinents dans un processus entièrement automatisé. Ensuite, de nombreuses conciliations sont réalisées. Il s’agit notamment des conciliations entre les données du grand livre et les données des systèmes sources, et des conciliations entre COREP, FINREP et d’autres résultats réglementaires.

Les utilisateurs profitent également d’un processus d’ajustement sophistiqué. En effet, ils ont la possibilité de réviser leurs rapports, d’accéder aux données sources et de faire des ajustements en amont le cas échéant. Une fois que les rapports sont signés, ils sont soumis directement au régulateur.

La solution FINREP inclut la prise en charge native pour XBRL. Par conséquent, les entreprises n’ont pas besoin d’implémenter un ‘traducteur’ XBRL séparé et peuvent éviter les coûts d’exploitation et fonds propres associés. La fonctionnalité de rendu de la solution XBRL permet aux utilisateurs de visualiser les données qu’ils ont soumises au régulateur dans le format du rapport.

AxiomSL offre les dernières itérations de la taxonomie XBRL d’EBA tout en continuant à offrir aux entreprises, l’accès aux versions précédentes dont elles ont besoin lorsqu’elles élaborent et soumettent les rapports pour la deuxième fois. Par ailleurs, AxiomSL publie les nouvelles taxonomies un mois avant leur publication par EBA. Ce délai de livraison inégalé est possible parce que les publications de mises à jour réglementaires sont séparées des publications de logiciels.

 

La solution FINREP d’AxiomSL s’appuie sur la même plateforme que toutes ses autres solutions en matière de calculs et de rapports réglementaires. En d’autres termes, les entreprises peuvent utiliser leurs données FINREP non seulement pour préparer leurs comptes annuels et les informations sur la gestion (MI), mais aussi leurs rapports statutaires et autres rapports réglementaires.

Avantages clés

  • Une plateforme unique qui peut être utilisée non seulement pour FINREP, mais aussi pour toutes les autres exigences liées aux calculs et aux rapports réglementaires
  • Une fonctionnalité XBRL native
  • Les nouvelles taxonomies EBA sont fournies en un mois
  • Archivage des versions de taxonomies précédentes
  • Fonctionnalité de rendu XBRL
  • Publications de mises à jours réglementaires séparées des publications de logiciels
  • Un processus d’ajustement sophistiqué
  • Une prise en charge complète pour les rapprochements avec COREP et d’autres rapports réglementaires
  • Soumission directe des rapports au régulateur

FINREP Solution Diagram

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